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股票投資新手必備知識 ｜ 基本知識
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項目 |
說明 |
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股票定義 |
股票是股份有限公司以股份方式所發行的有價證券， 是股份公司資本的所有權憑證。 持有者為股東， 可以分享公司盈餘（股利）與承擔經營風險。 (Wikipedia) |
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股票代號 |
台股的股票代號是四位數字， 例如台積電是 2330。 每家公司公開發行時由證交所或櫃買中心按市場類別、 產業別編配代號。 (Taiwan Stock Exchange) |
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代號規則 |
公開發行公司股票給予四位數字代號； 新申請時同屬上市或上櫃類別的，依序給號。 若同一產業、市場別相同類別號碼用完了，再跨市場給號。 變更產業或市場別時，代號通常不變。 (Taiwan Stock Exchange) |
簡單地說：例如：你有鴻海（2317）的股票 2000股，
代表你有2張鴻海股票，
表示你是鴻海的股東，
參與公司的資產投資，
對公司的營收，重大消息發布，例如：股東會，因你參與公司投資，
所以公司改選董監事，你有權利可以參與投票，
公司對每個月的營收，是否超越每年同期，你有權利知道，
你可訂閱公司的財報，讓公司每月寄發營收報告給你。
股利發放的時候，例如：5.8元股利，
你持有2000股的股票，自然可以獲得11,600元的現金股利。
公司以現金匯款的方式，匯入等下會講到的「交割戶」，
也就是你用來買賣股票，匯錢收款的銀行帳戶。
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股票投資新手必備知識 ｜基本知識 ｜ 台股目前有多少家股票（上市 + 上櫃）
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類別 |
公司數量 |
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上市公司（本國） |
約 957 家公司 (nstatdb.dgbas.gov.tw) |
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上市公司（含外國第一上市／來台掛牌） |
加上外國企業上市約 ± 89 家 (nstatdb.dgbas.gov.tw) |
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上櫃公司（本國） |
約 825 家公司 (nstatdb.dgbas.gov.tw) |
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上櫃公司（含外國企業第一上櫃） |
加上外國企業約 28 家 (nstatdb.dgbas.gov.tw) |
股票投資新手必備知識｜若要從事股票交易必須具備哪些工具｜年齡帳戶集保戶資產配置
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項目 |
說明 |
補充 |
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年齡 |
– 20 歲以上成年人可自行開戶交易 – 未成年 (7–19 歲) 需父母/監護人陪同開戶，帳戶仍屬未成年人名下 |
民法規定 7 歲以上具有限制行為能力，可在家長同意下開戶 |
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證券帳戶 |
在證券商開立「證券戶」，才能下單買賣股票 |
可用實體營業員、線上開戶或 APP 開戶 |
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交割銀行帳戶 |
開立「交割戶」，專門用來收付股票交易款項 |
通常與證券商合作銀行連結；買股票扣款、賣股票入帳 |
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集保帳戶 |
集中保管結算所（TDCC）開立「集保帳戶」，所有股票都會放在這裡 |
開證券戶時同步開立；可用「集保 e 存摺」APP 查詢所有持股 |
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下單工具 |
– 證券商營業員電話下單 – 電腦下單軟體 – 手機 APP – 網路銀行連動（部分券商支援） |
建議以券商 APP 最方便，隨時可看盤與交易 |
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資產配置 |
– 風險承受度低：ETF、基金為主（70% 防禦資產 + 30% 股票） – 一般投資人：個股 + ETF 混合（50/50 或 60/40） – 風險承受度高：個股比重高（70% 以上股票） |
黃金、債券、基金可搭配，降低股市波動風險 |
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其他必要工具 |
– 電子下單憑證（自然人憑證、OTP 驗證） – 網路連線（看盤即時資訊） – 財經資訊平台（例如 Yahoo 股市、鉅亨網、證交所網站） |
幫助做投資決策與報酬追蹤 |
以Annia股票交易為例：
Annia是用證券商提供的app交易，現在有很多
例如：新光證券提供下單手續費2000元的金額供你使用，
還有屈臣氏等即享券給你，減少一點手續費和優惠，
能省則省，還提供買賣股票的獎金給你，
金額不多大約100元，獎勵你從事股票交易，投資報酬率增加。
股票投資新手必備知識 ｜交易時間 ｜ 上市 上櫃
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時段 |
中文名稱 |
時間 |
說明 |
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早盤前撮合 |
開盤集合競價 |
08:30 – 09:00 |
投資人可以先掛單，09:00 統一撮合成交一次，決定開盤價。 |
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正常交易時段 |
連續競價 |
09:00 – 13:30 |
投資人隨時下單，系統以逐筆撮合方式成交。 |
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收盤前撮合 |
收盤集合競價 |
13:25 – 13:30 |
最後 5 分鐘改集合競價，13:30 統一撮合一次，決定收盤價。 |
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盤後定價交易 |
盤後定價 |
14:00 – 14:30 |
以當日收盤價撮合，先掛單先成交，量有限。 |
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盤後零股交易 |
零股交易 |
14:30 – 15:00 |
每筆 1–999 股，依照出價逐筆撮合，方便小額投資。 |
📌 下單方式與「投資時間」的意義
- 現股（T+2交割）
- 你買進股票後，需在 T+2 個營業日完成交割付款。
- 例：週一買進，週三要交割。
- 融資融券
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- 融資：用借錢買股票。
- 融券：借股票來賣出，預期跌價後買回還。
- 交易時間同上，但有額外擔保金與利息規定。
- 當沖（當日沖銷）
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- 同一天內買進再賣出，或先賣再買回。
- 可以降低資金壓力，證交稅也有減半優惠（0.3% → 0.15%）。
- 委託單有效時間
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- 當日有效（預設）：今天沒成交就自動取消。
- ROD（Rest of Day）：同上，當日有效。
- IOC（Immediate or Cancel立即成交，否則取消）：能成交的部分馬上成交，剩下取消。
- FOK（Fill or Kill 全部成交，否則取消）：要一次全部成交才算，否則整筆取消。
✅ 總結
- 台股正常交易時間：09:00 – 13:30
- 你可以依需求選擇 盤前掛單、當日交易、盤後定價、零股交易。
- 下單委託可以設定 ROD/IOC/FOK，不同策略會影響成交機率。
股票投資新手必備知識 ｜集保帳戶 ｜ 文件 流程 存摺 注意事項
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項目 |
說明 |
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開戶對象 |
投資人（自然人或法人）透過證券商向 TDCC 開立集保帳戶。(tdcc.com.tw) |
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文件與資料需求 |
1. 雙重身分證明文件（身份證、護照或合法證件）及印鑑 / 簽名樣本。(tdcc.com.tw) 2. 通訊地址、電話等基本資料，必須正確並可更新。(tdcc.com.tw) 3. 若是電子式存摺（e存摺），需進行 APP 驗證、接收簡訊或電子郵件認證。(tdcc.com.tw) |
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手續流程 |
(a) 到證券商處填寫開戶申請書、開戶契約書、印章卡等。(tdcc.com.tw) (b) 選擇紙本存摺或電子存摺。若是紙本，在證券商取得；若是電子式，於 TDCC 完成線上／簡訊／APP 驗證後啟用。(tdcc.com.tw) (c) 若券商支援線上開戶，也可透過券商網站或 App 完成上述資料填寫與申請。(tdcc.com.tw) |
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帳戶功能 |
用來「保管」與「交割劃撥」投資人的證券；含買進後證券存放、賣出後證券移撥、領回股票等。(m.tdcc.com.tw) |
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存摺形式 |
可申請紙本存摺或電子存摺（集保e存摺／e手掌握 App）形式。(tdcc.com.tw) |
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變更與異動 |
如果地址、印鑑、銀行帳號、通訊方式等資料有變動，要通知券商或 TDCC 更新資料。(m.tdcc.com.tw) |
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注意事項 |
– 通訊地址必須正確，以便收到公司通知或公告。(tdcc.com.tw) – 如果存摺遺失，要依證券商或 TDCC 規定辦理補發程序。(tdcc.com.tw) – 電子存摺要設好驗證機制。 – 開戶前先完成證券戶與交割銀行帳戶。(卡優新聞網) |
延伸閱讀：【ETF vs 個股價差，到底哪個能讓普通人真正變富？】——散戶不能不知道的長期投資心得（完整比較＋優缺點解析）
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股票投資新手必備知識 ｜台灣股票市場區別比較表
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項目 |
上市公司 (TWSE) |
上櫃公司 (TPEx 上櫃) |
興櫃公司 (Emerging OTC / ESB) |
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所屬市場 |
台灣證券交易所 (TWSE) 集中市場 |
證券櫃檯買賣中心 (TPEx) OTC 上櫃 |
證券櫃檯買賣中心之興櫃市場 / Emerging Stock Board |
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掛牌條件 |
嚴格，包括設立年限、實收資本額、獲利能力、營收、股權分散、公司治理等 |
條件次於上市，需要一定資本額與獲利，但較寬鬆 |
掛牌條件最寬鬆：通常只要有兩家或以上券商推薦即可；設立年限、實收資本、獲利狀況要求較低或無強制要求 (Kaizen CPA) |
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財務要求 |
高；通常要求最近會計年度盈餘、營收、淨值、市值等標準都滿足 (Kaizen CPA) |
中等；盈餘與營收要求低於上市，但還是有一定標準 (StockFeel 股感) |
無或非常少；初期創業或未穩定獲利公司常在興櫃中 (Kaizen CPA) |
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流動性（成交量／買賣活躍度） |
高流動性；成交量大，買賣容易 |
流動性中等；有些上櫃公司比上市小很多，但比興櫃好 |
流動性較差；成交價差大；價錢波動可能劇烈 (袋鼠金融) |
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交易機制 |
集中撮合、市場公開競價 |
集中撮合但規模較小 |
多為券商議價 / 店頭議價制；部分興櫃有類似報價看盤功能，但不是完全集中撮合制度 (money101.com.tw) |
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漲跌幅限制 |
±10% 漲跌幅限制 |
±10% 漲跌幅限制 |
無固定漲跌幅限制 (money101.com.tw) |
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交易時間 |
交易日 09:00–13:30 (集中市場) |
同上市 |
興櫃則交易時間較長：可到 15:00，有報價系統；但成交可能較慢或價差大 (money101.com.tw) |
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投資風險 |
相對最低；公司資訊完整、監管嚴格、風險與非系統性風險較少 |
風險中等；公司可能較小、成長性較強但波動性也大 |
風險最高；資訊透明度低，公司可能尚未穩定獲利或規模小 |
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適合對象 |
想要穩健投資、追求流動性與資本穩定者 |
願意承擔中風險，也看重成長潛力者 |
投資新創或高成長性公司，能承擔風險與波動性高者 |
Annia有做功課：
以Annia為例，Grace所使用的券商提供的app ，
就可以購買興櫃的股票。
在下單交易的股票代碼，直接輸入，例如：6945 園祥科技，輸入你想買入的金額，金額無+-10%限制。
以最近火紅廣達孫公司為例，蜜月行情就有一天上漲255元的紀錄，
你若是有抽中股票，便可現賺25.5萬元，抽股票不在新手投資知識說明，
以後有機會再補充說明，
請隨時關注Annia的文章，
將會不定時根據最新消息變更。
股票投資新手必備知識 ｜投資報酬率 ｜ ROI 含息報酬率 年化報酬率 平均年報酬率
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項目 |
名稱 |
公式 |
說明 |
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累積報酬率（Total Return / ROI） |
投資期間總報酬率 |
(期末價值 − 初始投入成本) ÷ 初始投入成本 × 100% (Hububble – HubSpot 鑽石級認證代理商) |
不考慮時間，只算整段期間賺多少比率。 |
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含股息報酬率（含息 Total Return） |
含股利 + 漲價 |
(期末價值 + 已領股利 − 初始投入) ÷ 初始投入 × 100% |
若你有拿股利，要加上股利收入才能準確計算整體回報。(Yahoo Finance) |
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年化報酬率（Annualized Return） |
年化／複利報酬率 |
(期末價值 ÷ 初始投入)^(1 ÷ 投資年數) − 1 × 100% (school.gugu.fund) |
把總報酬率換算成「每年平均」收益，比較不同長短投資期更公平。 |
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平均年報酬率（非複利） |
算術平均年報酬率 |
總報酬率 ÷ 投資年數 × 100% (Wikipedia) |
不計複利，只適用簡單估算，比較快速但可能偏高。 |
Annia有做功課：
例如：你在114/1/1買入 100萬（1000元價格買入）一張的台積電，
在115/1/1 以1500元價格賣出，賺50萬元。股利：例如：四季都是5.0元。
意思就是一張股票發20元股利。
共領股利：2萬元。
ROI 就是：50萬＋2 萬 – 買賣時手續費為100萬 * 0.1425%=就是1,425元– 證交稅賣出價格150萬＊0.3%=4,500元=51萬4,075元。
又例如：10萬元買股票，3年後遍15萬元，共領股利5千元。
期末價值：15萬元＋5千萬元＝15萬元5千元。
總報酬率：(155,000 – 100,000) / 100,000 = 55%
年化報酬率＝(155,000 / 100,000 ) ^(1/3) -1 =0.157 即16%
股票投資新手必備知識 ｜股票種類比較表：個股 vs ETF vs 股票型基金（台灣市場）
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項目 |
個股 |
ETF（股票型） |
股票型基金（主動型股票基金） |
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定義 |
買入單一家公司的股票直接投資 |
在交易所掛牌、像股票一樣買賣的指數型基金，被動追蹤某指數 |
基金公司由經理人主動選股管理，目的是超越市場平均報酬 |
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交易方式 |
通過券商下單（線上／電話／App）；買賣直接成交 |
同個股：在次級市場（券商）買賣；部分 ETF 在初級市場大戶可申購贖回 |
透過投信公司申購或贖回，或透過基金平台購買單位 |
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手續費 |
約 0.1425% 買與賣各一次（依券商折扣可低於此） |
同樣手續費約 0.1425%；買賣時皆有券商收費 |
有申購費與贖回費，通常約 1%～3%（取決於基金） |
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交易稅（證交稅） |
賣出時 0.3%（股票） |
若是股票型 ETF 賣出時證交稅為 0.1%；債券型 ETF在指定期間免稅或稅率不同 |
通常基金單位買賣不會像股票那樣課證交稅（因為是場外申購贖回）或稅率不同；但投資人領取股利可能要課股利所得稅等稅項 |
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管理費 / 信託／保管費 |
幾乎沒有「管理費」：你自主管理，公司不會幫你換股、調整投資組合 |
ETF 有管理費與保管費、指數追蹤誤差成本等內扣費用，一般 **0.2%～1.5%**管理費，加上保管費約 0.02%～0.15% |
主動型基金管理費通常較高，有經理費、信託費、保管費等；可能 1%～2% 甚至更高；信託成本或基金契約中會說明 |
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優點 |
• 控制力高• 若選對公司，漲幅大• 無管理費、被動成本低 |
• 分散風險（成分股多）• 流動性好，像股票一樣買賣方便• 費用比主動基金低很多 |
• 有專業經理人選股技巧• 有機會取得超額報酬• 適合沒有時間或能力自己做選股者 |
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缺點 |
• 分散程度低，風險集中• 需要大量研究與時間投入• 操作容易情緒化 |
• 雖被動，但還是有「追蹤誤差」• 有些 ETF 成分股可能風險高（科技、成長型）波動大• 持有成本雖低但仍存在管理費與保管費等内扣成本 |
• 成本最高（管理費＋信託費＋申購費等）• 經理人表現不一定穩定或好過指數• 若績效不好，費用會侵蝕報酬率 |
以Annia為例：
Annia屬於投資晚鳥型，
Annia還在學習。之前，沒有存股的概念，是買賣賺差價和收股利為主，
只有賺到一點小錢。Annia可以說是存錢高手，對錢相當尊重，
連一塊錢也不隨便亂花，撿到一塊錢，
還會高興的大喊：「我是金錢磁鐵，謝謝～謝謝～謝謝～」。
上班賺得錢，例如：賺10萬元台幣，大約每個月可以存下9萬元。
現在Annia學到股票可以用存股的方式，
隨時關注，投資公司的重大政策，重大新聞，股票隨著時間增值是遲早的事。例如：
鴻海的股價太高，買不下手，就改買與鴻海結盟的東元（1504），
東元自從與鴻海結盟，股價大約從50元左右，
因為搭上美國建立AI資料中心，股價已經漲到超過100元以上，
最高到106元，Annia後悔當初沒有多買幾張。
存股的概念就是，賺股利，只要公司沒有變壞，就繼續持有直到出現好價錢。
例如：股利5元，
股價已經來到300元，現金殖利率 5/300 =0.0167 。約1.67%
比照郵局定存1年的利率1.725%還低，
就可以賣出股票，等到股災，
股價又下跌到合理價 5*20 =100元左右，再買回來。
這個乘以20是這樣計算的。你希望現金殖利率5%，即
股利5元除以股價100元，就是現金殖利率5％.
以下根據新手等級的不同，列出建議學習的股票投資
新手線上課程的大綱 與 學習心得：
股票投資新手必備課程：
1️⃣ 股市投資實務 | NT$4,500 | Hahow | 講師：市場異象投資人
大綱
- 投資心態與風險控管
- 基本面分析（EPS、ROE、財報判讀）
- 技術面分析（K 線、均線、成交量）
- 投資組合配置
- 個案研究（台股市場異象案例分享）
心得
✅ 適合已經會下單、想要建立完整投資流程的人。
⚠️ 缺點是價格較高（4,500 元），如果是新手，可能吸收不完。
延伸閱讀：市場異象投資人(Stanley Yang) 股票投資線上課程「股票投資實務」評價 ｜ 價格、內容、常見問題、學員回饋大拆解
2️⃣ 股市投資新手策略筆記 | NT$1,500 | Hahow | 講師：Win Kama
大綱
- 股市基礎知識（股票是什麼、交易流程）
- 如何選股：存股 vs 波段
- 基本技術分析工具（MA、KD、MACD）
- 建立屬於自己的投資筆記
心得
✅ 適合 0–2 年經驗的新手，簡單實用。
⚠️ 範例偏向基礎，對老手可能覺得內容淺。
延伸閱讀：Win Kama股票投資線上課程「股市投資新手策略筆記」評價 ｜ 價格、內容、常見問題、學員回饋大拆解
3️⃣ 巴菲特線上學院（實體＋線上）
大綱
- 巴菲特價值投資理念
- 如何判斷「護城河」企業
- 年報、財報分析實務
- 長期持有與資產配置案例
心得
✅ 適合對價值投資有興趣、想學習巴菲特思維的人。
⚠️ 部分課程可能偏理論，不一定直接給台股操作策略。
延伸閱讀：BOS 巴菲特線上學院股票投資課程「3小時的新手投資課」評價 ｜ 免費、內容、常見問題、學員回饋大拆解
4️⃣ 給股票初學者的第一堂投資課 | 免費 | PPA 官方課程
大綱
- 股票基礎概念
- 交易帳戶開立流程
- 股票 vs ETF vs 基金差異
- 投資風險與基本心態
心得
✅ 免費入門課程，非常適合「完全沒接觸過股票」的人。
⚠️ 因為是免費課程，深度有限，適合「先入門 → 再進階」。
延伸閱讀：2025最新PPA 股票投資線上課程「給股票初學者的第一堂投資課」評價 ｜ 免費、內容、常見問題、學員回饋大拆解
5️⃣ 上班族的存股投資術 | NT$2,000 | Hahow | 講師：林威岐
大綱
- 存股思維與心態養成
- 如何挑選高股息個股 / ETF
- 定期定額策略
- 建立長期股息收入來源
心得
✅ 適合沒有太多時間看盤、想用「存股」方式累積資產的上班族。
⚠️ 偏向「被動投資」導向，如果是想短線操作，不太適合。
延伸閱讀：2025最新林威岐 股票投資線上課程「上班族的存股投資術」評價 ｜ 價格、內容、常見問題、學員回饋大拆解
6️⃣ FinLab：用 Python 理財：打造小資族選股策略 | NT$3,200 | Hahow | 韓承佑（Ben）
大綱
- Python 基礎與金融資料擷取
- 股票資料分析（yfinance、FinLab API）
- 技術指標程式化（MA、RSI、KD）
- 自動化回測與策略驗證
- 打造自己的量化投資策略
心得
✅ 適合有點程式基礎（或願意學）的投資人，可以把理財與 AI/程式結合。
⚠️ 如果完全沒學過 Python，會需要花時間先補基礎。
延伸閱讀：2025最新Finlab 股票投資課程「用 Python 理財：打造小資族選股策略」評價 ｜ 價格、內容、常見問題、學員回饋大拆解
股票投資新手線上課程總結比較表
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課程名稱 |
平台 |
價格 |
適合對象 |
特點 |
試看 |
| 股市投資實務 | Hahow | NT$4,500 | 半新手～進階 | 完整投資流程、案例分析 | |
| 股市投資新手策略筆記 | Hahow | NT$1,500 | 新手 | 筆記式策略，易吸收 | |
| 巴菲特線上學院 | 線上＋實體 | 不定 | 長線價值投資者 | 巴菲特思維、護城河企業 |
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| 股票初學者第一堂課 | PPA | 免費 | 完全新手 | 0 基礎入門，淺顯易懂 | |
| 上班族存股投資術 | Hahow | NT$2,000 | 上班族、被動投資者 | 高股息存股，穩健累積 | |
| 用 Python 理財 | Hahow | NT$3,200 | 有技術背景者 | 量化投資、策略回測 |
總之：
若是沒有預算，
可以先從免費的課程開始，
ｐｐａ 的免費課程 不是 隨便教教
總歸一句話，課程只有適不適合你，
你聽得懂嗎？
從來不是價格取勝，
若是你選擇免費 ，
但是聽不懂還要額外請教別人，
那不如選擇付費版的課程，
你還可以理直氣壯地去問課程講師。
學習效果事半功倍。
學費再股票中，一下子就賺回來了。
